Внешний финансовый директордля бизнеса с оборотом от 30 млн тг в месяц
Помогаем собственникам видеть реальную прибыль, понимать рентабельность направлений, контролировать движение денег и принимать управленческие решения на цифрах.
Первичная консультация 10–30 минут — бесплатно
Когда бухгалтерии и финансиста уже недостаточно для управления бизнесом
Компания работает, продажи стабильны, команда сформирована. Но по мере роста становится всё сложнее получать финансовую информацию, на которую собственник действительно может опираться в управлении.
Данные есть, но они разрознены
Бухгалтерия, банковские кабинеты, CRM, Excel и другие системы дают отдельные части информации, но не единую управленческую картину.
Несколько направлений — один общий результат
Непонятно, какие продукты, проекты, филиалы или каналы продаж действительно создают прибыль, а какие потребляют ресурсы.
Отчёты есть, но решений из них не следует
Цифры показывают прошлое, а собственнику нужно понимать, где контролировать расходы, что масштабировать и что менять сейчас.
Важные решения нужно сначала просчитать
Новый филиал, направление, оборудование, кредит, увеличение команды или изменение цен требуют финансовой оценки до принятия решения.
Финансовая система перестала соответствовать масштабу бизнеса
Отчётность собирается вручную, зависит от отдельных сотрудников, формируется долго, а существующие таблицы уже не справляются.
Нужно видеть не только факт, но и то, что будет дальше
Собственнику важно понимать будущие обязательства, денежную нагрузку и финансовые последствия планируемых действий.
На этом этапе бизнесу нужна уже не отдельная таблица, а полноценная система управленческих финансов.
Выстраиваем финансовую систему под конкретный бизнес
Мы начинаем не с готового шаблона. Сначала проводим финансовый аудит: разбираемся в бизнес-модели, финансовых процессах и причинах проблемы.
Управленческая отчётность
ОПУ, ДДС, управленческий баланс и другие отчёты под структуру бизнеса.
Финансовая аналитика
Анализ прибыли, расходов, рентабельности, себестоимости и ключевых показателей.
Аналитика направлений
Продукты, проекты, филиалы, каналы продаж и другие значимые разрезы.
Платёжное планирование
Платёжный календарь, прогноз поступлений и выплат, контроль обязательств.
Финансовое планирование
Бюджеты, план-факт, финансовые модели и сценарные расчёты.
Финансовые процессы
Правила работы с данными, ответственность, контроль и автоматизация отдельных процессов.
Отчёты и инструменты, с которыми работаем
Набор определяется после финансового аудита- ОПУ
- ДДС
- Управленческий баланс
- Платёжный календарь
- Финансовая модель
- Бюджетирование: БДР и БДДС
- План-факт анализ
- KPI и система премирования
- Аналитика продаж
- Аналитика по направлениям, продуктам, проектам и филиалам
- ABC-анализ
- Себестоимость и маржинальность
- Точка безубыточности
- Дебиторская и кредиторская задолженность
- Анализ запасов
- Оценка финансового состояния
- Сценарные расчёты
- Финансовые регламенты
- Реестр заявок и платёжный реестр
- Калькуляторы зарплаты и бонусов
- Управленческий дашборд для собственника
Отчёты — не конечная цель. Главное — понимать причины финансового результата и использовать цифры для принятия решений.
Не ещё одна таблица. Понятная финансовая картина бизнеса.
Так выглядит управленческая отчётность, которую получает собственник: не набор цифр, а ответы на вопросы, где бизнес зарабатывает, где теряет и что будет с деньгами дальше.
Пример · цифры условныеПрибыль по направлениям
ОПУ за месяц, млн ₸| Показатель | Направление A | Направление B | Направление C | Итого |
|---|---|---|---|---|
| Выручка | 18,0 | 12,0 | 6,0 | 36,0 |
| Себестоимость | 10,8 | 9,6 | 3,0 | 23,4 |
| Валовая прибыль | 7,2 | 2,4 | 3,0 | 12,6 |
| Операционные расходы | 3,6 | 2,9 | 1,2 | 7,7 |
| Операционная прибыль | 3,6 | −0,5 | 1,8 | 4,9 |
| Рентабельность | 20% | −4% | 30% | 13,6% |
Вывод: направление B даёт треть выручки, но работает в минус. Самое прибыльное — небольшое направление C.
Платёжный календарь
прогноз на месяц, млн ₸| Неделя | 1 | 2 | 3 | 4 |
|---|---|---|---|---|
| Остаток на начало | 4,2 | 3,6 | 0,8 | −1,4 |
| Поступления | 8,5 | 7,0 | 6,2 | 10,3 |
| Выплаты | 9,1 | 9,8 | 8,4 | 6,9 |
| Остаток на конец | 3,6 | 0,8 | −1,4 | 2,0 |
Вывод: на 3-й неделе будет кассовый разрыв. Он виден заранее, и есть время перенести платёж или ускорить поступления.
Рекомендации собственнику
по итогам отчётовДля действующего бизнеса с оборотом от 30 млн тг в месяц
Отрасль не является главным критерием. Важнее масштаб компании, сложность финансовых процессов и наличие управленческой задачи.
- Есть стабильные продажи и работающая бизнес-модель
- Есть команда, бухгалтерия, а иногда и штатный финансист
- Есть регулярные расходы, закупки и обязательства
- Есть несколько направлений, проектов, продуктов или филиалов
- Собственник принимает ключевые финансовые решения
- Нет сильного штатного финансового директора
- Отчётов бухгалтерии и финансиста уже недостаточно для управления бизнесом
«У нас уже есть бухгалтер и финансист. Зачем нам ещё внешний финансовый директор?»
Бухгалтерия и финансист закрывают текущие задачи. Но если прибыль по-прежнему непонятна, деньги не сходятся с результатом, а решения принимаются по ощущениям — значит, в компании нет системы управленческих финансов и того, кто отвечает за неё на уровне собственника.
Бухгалтер и финансист отвечают на вопрос «что произошло». Собственнику нужен ответ на вопрос «что делать дальше». Если в компании нет человека, который связывает цифры с решениями, отчёты есть, а управления на цифрах нет.
Компетенции финансового директора — без найма штатного специалиста такого уровня.
Мы не заменяем бухгалтерию и финансиста — мы выстраиваем для них систему, ставим задачи и работаем на уровне собственника. Наша зона ответственности — управленческие финансы и решения внутри бизнеса.
Сначала разбираемся в задаче. Потом определяем решение.
- 1
Первичная консультация
Коротко обсуждаем бизнес и основной запрос собственника.
На встрече разбираем:
- вид деятельности и структуру бизнеса
- финансовую задачу или проблему, которую нужно решить
- какая управленческая отчётность уже есть
- какие решения сложно принять из-за нехватки финансовой информации
По итогам становится понятно, подходит ли запрос под нашу специализацию и есть ли смысл переходить к аудиту.
- 2
Финансовый аудит
Изучаем текущую систему, исходные данные и управленческие задачи. Определяем слабые зоны и необходимый объём работы.
По итогам аудита вы получаете:
- оценка текущей системы управленческого учёта
- основные проблемы и слабые зоны
- приоритетные рекомендации
- предложение по составу, сроку и стоимости работ
Аудит проводится только в рамках управленческого учёта. Бухгалтерский и налоговый учёт не проверяем.
- 3
Решение под конкретный бизнес
После аудита определяется, нужен ли разовый проект или регулярное сопровождение внешнего финансового директора.
Разовое внедрение Выстраиваем систему управленческого учёта под ваш бизнес: отчётность, аналитику, платёжное планирование и финансовые процессы.Ежемесячное сопровождение Внешний финансовый директор на постоянной основе: анализ показателей, финансовые встречи с собственником, контроль и развитие системы.Состав, срок и стоимость работ фиксируются в индивидуальном предложении после аудита.
Внешний финансовый директор на сопровождении
Для бизнеса, которому нужна регулярная финансовая функция для собственника, а не просто разовая настройка отчётности.
Регулярная аналитика
Анализ отчётности, ключевых показателей и причин отклонений.
Финансовые встречи
Обсуждение результатов, рисков и решений напрямую с собственником.
План-факт и бюджеты
Контроль плановых и фактических показателей и финансовых целей компании.
Развитие финансовой системы
Система меняется вместе с бизнесом и его новыми задачами.
Постановка задач и контроль
Ставим задачи ответственному сотруднику со стороны компании и контролируем их выполнение.
Рекомендации по решениям
Финансовая оценка планируемых решений и конкретные рекомендации собственнику.
Глубоко погружаемся в бизнес, но не становимся частью ежедневной операционки
- Изучаем бизнес-модель
- Разбираем доходы, расходы и себестоимость
- Анализируем движение денег
- Ищем причины финансовых проблем
- Выстраиваем финансовую методологию
- Даём выводы и рекомендации собственнику
Со стороны компании назначается одно или максимум два контактных лица. Они централизованно предоставляют данные и организуют взаимодействие с сотрудниками.
Это позволяет сохранять фокус на анализе, финансовой системе и управленческих решениях.
Состав сопровождения определяется индивидуально в зависимости от задач бизнеса и текущего состояния финансовой системы.
Фатима Хулагова
Внешний финансовый директорФатима 15 лет работает в финансах, включая корпоративный сектор.
Последние годы занимается финансовым консалтингом для малого и среднего бизнеса: выстраивает управленческий учёт, анализирует финансовые показатели и помогает собственникам принимать решения на цифрах.
Образование — KIMEP, Financial Management.
Мы начинаем не с готового шаблона. Сначала проводим финансовый аудит и разбираемся, почему возникает проблема, а затем определяем, какое финансовое решение действительно нужно бизнесу.
Частые вопросы
Бухгалтер ведёт бухгалтерский и налоговый учёт и сдаёт отчётность государству. Финансист отвечает за текущую финансовую работу: платежи, сверки, сбор данных. Мы работаем на уровне собственника: выстраиваем систему управленческих финансов, показываем реальную прибыль, рентабельность направлений и движение денег, помогаем принимать решения на цифрах.
Финансист и финансовый директор решают разные задачи. Финансист отвечает за то, чтобы текущие операции были в порядке. Финансовый директор — за то, чтобы собственник понимал, сколько бизнес зарабатывает, где теряет деньги и какое решение принять дальше. Мы не заменяем вашего финансиста: выстраиваем для него систему и методологию, ставим задачи и контролируем результат.
Нет. Но компания должна быть готова предоставить имеющуюся информацию и организовать её сбор через ответственное контактное лицо.
Нет. Со стороны клиента назначается одно или максимум два контактных лица.
Да. Сначала разбираем задачу и определяем, требует ли она отдельного решения или более комплексной финансовой системы.
Нет. Основные критерии — масштаб бизнеса, сложность финансовых процессов и наличие управленческой задачи.
Если задача соответствует специализации, следующим этапом становится финансовый аудит. После него определяется дальнейший формат работы.
Есть задача по финансам бизнеса?
Напишите нам в WhatsApp или запишитесь на короткую первичную консультацию. Обсудим вашу ситуацию и поймём, подходит ли она под наш формат работы.
Первичная консультация 10–30 минут — бесплатно
